개인사업자 종합소득세 절세방법 (소득공제, 세액공제)

개인사업자 종합소득세 절세방법 (소득공제, 세액공제)

종합소득세 환급 신청방법과 신청 전 알고 있어야 할 꿀팁에 관련해서 분석해 보도록 하겠습니다. 소득세 신청기간이 되고 여기저기 종합소득세 신청에 대해 알아보시는 분들이 많으실 텐데요. 종합소득세를 신청하기 전 알고 있어야 할 꿀팁에 관련해서 정리해 보겠습니다. 종합소득세의 경우 보엄료교육비기부금 등을 공제한 후 남은 실제소득을 기준으로 세금을 부과하는 제도입니다. 모든 소득에 관련해서 세금을 부과하고 개인의 총소득 및 공제를 고려해서 실질소득을 기반으로 계산되며 만약 수입이 높은 경우 많은 세금이 부과됩니다.

정확환 소득세 환급을 위해서는 매달 세금을 올바르게 납부하는 것이 좋습니다. 뿐만아니라 연말정산 시 실제 세금을 올바르게 계산하게 되면 소득세 환급이 가능합니다.

공제대상 교육기관 및 공제대상 교육비

각각의 교육기관에서 지출한 교육비 중에서도 아래 나와있는 표에 해당하는 항목의 교육비에 관련해서 적용 가능합니다. 장학금 받은 교육비 공제 여부 장학금 등 소득세 및 증여세가 세금 면제 되는 금액은 교육비 세액공제대상에서 제외됩니다. 교육기관에서 장학금을 받았음에도 불구하고 해당 교육비에 관련해서 세액공제를 신청하면 안 된다는 의미입니다. 등록금 중 70의 장학금을 받았다면 30만 교육비 세금감면 신청이 가능합니다.

다음과 같은 경우가 소득세 및 증여세가 세금 면제 되는 금액이니 참고하시면 좋겠습니다.

2 기본정보 입력

주민등록 번호를 입력 후 조회를 누르면작년에 퇴직 했던 회사에서 받았던 소득금액이자동으로 입력되어 있습니다. 내 경우에는 2022년에 근로수익 외에부수익이 추가로 있었기 때문에신고서 수정하기를 눌러서 추가 기입해야 합니다. 부수익 프리랜서 비용 구글애드센스 유튜브 수익 부수입이 없는 중도퇴사자라면 이대로 신고서 제출을 해도 되고 뒷 부분에 공제 부분이 모두 입력되었는지 확해 보는 것도 좋습니다.

월급여를 올바르게 계산하고 세금을 납부하기

구체적인 세금 환급을 위해서 월 소득을 올바르게 계산해서 세금을 납부하는 것이 좋습니다. 근로소득자의 경우 매달 급여를 지급받을 때 소득세를 원천징수하게 되지만 이 과정에서 월급에서 세금이 공제되면 실제 납부하게 될 세금보다. 많은 금액이 환급됩니다. 그렇기 때문에 구체적인 월급여액을 계산해서 세금을 이해하고 있는 것이 중요합니다.

세액공제명세서 오류 공제감면세액 점검

표준세금감면 적용 조건은 아래와 같습니다. 확인하시기 바랍니다. 근로수입이 있는 거주자로서 특별소득공제와 특별세액공제, 조세특례 제한법상 월세 세액공제를 신청하지 않은 경우 표준세액공제는 13만 원 을 받을 수 있습니다. 특별소득공제 보험표 공제, 주택자금 공제, 기부금이월분 공제 특별세금감면 보장성보험, 장애인전용보자성보험, 의료비, 교육비, 법정기부금, 지정기부금 성실사업자로서 성실사업자 의료비 세액공제, 성실사업자 교육비 세액공제, 성실사업자 월세 세액공제를 신청하지 않은 경우, 표준세액공제는 12만원 을 받을 수 있습니다.

세율 적용

소득금액에 세율을 적용하여 과세표준을 계산합니다. 과세표준은 소득금액에 따라 5단계로 구분되며, 각 단계별로 다른 세율이 적용됩니다. 2023년 귀속 종합소득세 세율은 다음과 같습니다. 과세표준세율과세표준 계산

소득요금에서 필요경비 등을 차감한 금액을 과세표준으로 계산합니다. 필요경비는 소득금액을 산정하기 위해 소득에서 공제되는 비용입니다. 필요경비는 소득의 종류에 따라 세법에서 정하는 방안으로 계산합니다. 과세표준 구분 과세표준은 소득금액에 따라 5단계로 구분됩니다.

과세표준이 1,200만 원 이하인 경우 1단계, 1,200만 원 초과 4,600만 원 이하인 경우 2단계, 4,600만 원 초과 88,000만 원 이하인 경우 3단계, 88,000만 원 초과 150,000만 원 이하인 경우 4단계, 150,000만 원 초과인 경우 5단계에 해당합니다.

과정이 어렵다면 전문가에게 도움 받기

종합소득세 환급을 신청하는 과정과 필요한 서류등 신청하는 과정이 어렵다면 세무사 및 회계사를 통하여 도움을 받는것도 좋은 방법입니다. 본인의 경우에 따라서 최적의 소득세 환급을 받을 수 있는 방법을 알려주며 실수 없이 종합소득세 환급신청을 할 수가 있습니다. 종합소득세 환급 신청전 꿀팁에 관련해서 알아보았습니다. 종합소득세 환급 신청으로 예상치 못한 못한 돈이 생기기 게 되면 보너스를 탄 기분입니다.

소득세 신고 꼼꼼하게 해서 세금환급받으시길 바랍니다.

자주 묻는 질문